En France, l'investisseur professionnel ou particulier ne peut pas passer directement un ordre de Bourse. Pour acheter ou vendre un titre, il doit nécessairement recourir aux services d'un intermédiaire financier agréé. Cet intermédiaire est appelé prestataire de services d'investissement.

Quels organismes, quels intermédiaires ?

Différents intermédiaires peuvent permettre l'accès aux marchés financiers. Il peut s'agir

D'un courtier,

D'un e-broker (courtier en ligne),

D'un agent de change,

D'une société de bourse,

D'une entreprise d'investissement,

D'une banque,

Ou une société de gestion de portefeuille.

La gestion de portefeuille ou de patrimoine

Dans le cadre d'une gestion de portefeuille ou de patrimoine, le client confie des actifs relativement importants à une société de gestion pour qu'elle les fasse fructifier.

Les formules de placement les plus adaptées sont déterminées par la société de gestion, en fonction de plusieurs critères :
 

Le profil du client : particulier, personne morale, niveau de risque souhaité…

Les objectifs du client : transmission de patrimoine, recherche de gains élevés, optimisation fiscale…

Le profil de gestion personnalisé intègre différents projets d'investissement (actions, placements obligataires, mais aussi immobiliers…) en vue d'établir un équilibre entre risque et rentabilité.

Les différents types de placements financiers

Un investisseur particulier peut accéder aux marchés financiers via différents types de placements :

Le contrat d'assurance vie en Unités de Comptes (UC)

Le compte-titre,

Le PEA (Plan d'Épargne en Actions).